Acceso al mercado inmobiliario, un alto nivel de rentabilidad, liquidez y diversificación son algunos de los beneficios que puedes obtener al invertir en FIBRAs (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces) en México. Quédate con nosotros, aquí te decimos cómo invertir en este vehículo financiero.
¿Qué son las FIBRAs?
Las FIBRAs (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces) son vehículos de inversión que han sido creados para permitir a los pequeños inversionistas participar en el sector inmobiliario de una forma fácil, diversificada y accesible.
Funcionan como fondos de inversión que cotizan en la Bolsa de Valores y están enfocadas en la adquisición, desarrollo y administración de bienes raíces, como oficinas, centros comerciales, hoteles y centros industriales, entre otros.
Las FIBRAs operan como fideicomisos para adquirir «certificados bursátiles fiduciarios inmobiliarios», que son una parte proporcional de la propiedad de los bienes raíces que conforman el portafolio de la FIBRA.
Estos certificados se negocian en bolsa como cualquier otra acción, lo que proporciona liquidez a los inversionistas, ya que pueden comprar y vender sus participaciones en el mercado secundario de valores.
Una de las principales características de las FIBRAs es que están obligadas por ley a distribuir la mayoría de sus utilidades entre los inversionistas en forma de dividendos.
Lo anterior, las convierte en instrumentos atractivos para aquellos que buscan ingresos de manera periódica.
¿Cómo invertir en FIBRAs en México?
Si estás interesado en invertir en FIBRAs, aquí te compartimos un paso a paso sobre cómo hacerlo.
- Investiga las FIBRAs disponibles. Investiga las FIBRAs disponibles en el mercado. Checa información sobre sus activos subyacentes, rendimientos históricos, políticas de distribución de dividendos y perspectivas futuras. Con lo anterior, podrás tomar, una decisión acorde con tu perfil.
- Evalúa tu tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. Antes de invertir en FIBRAs, es importante evaluar tu tolerancia al riesgo y definir tus objetivos de inversión. ¿Estás buscando ingresos periódicos en forma de dividendos o crecimiento a largo plazo? Tu perfil de riesgo y tus objetivos te ayudarán a seleccionar las FIBRAs que son para ti.
- Abre una cuenta de inversión. Para invertir en FIBRAs en México, necesitarás abrir una cuenta de inversión con una casa de bolsa o un banco que ofrezca servicios de corretaje. Puedes hacerlo de manera presencial o en línea. Asegúrate de tener tus documentos de identificación y financieros necesarios a mano.
- Selecciona las FIBRAs adecuadas. Una vez que hayas abierto tu cuenta de inversión, puedes comenzar a seleccionar las FIBRAs en las que deseas invertir. Utiliza la investigación que realizaste anteriormente para identificar cuáles se alinean con tus objetivos y tolerancia al riesgo.
- Realiza tu inversión. Una vez que hayas seleccionado las FIBRAs en las que deseas invertir, puedes realizar tu inversión a través de tu cuenta de inversión. Ingresa al portal de tu casa de bolsa o banco y busca la opción para comprar acciones de FIBRAs. Especifica la cantidad de dinero que deseas invertir en cada FIBRA seleccionada y sigue las instrucciones para completar la transacción.
- Monitorea tu inversión. Después de realizar tu inversión, es importante monitorear el desempeño de tus FIBRAs de manera regular. Mantente al tanto de los informes financieros y noticias relevantes sobre las FIBRAs en las que has invertido, así como de los cambios en el mercado inmobiliario y económico que puedan afectar su rendimiento.
- Reajusta tu cartera según sea necesario. A medida que cambien tus objetivos de inversión o condiciones del mercado, es posible que necesites ajustar tu cartera de FIBRAs. Considera realizar cambios en tu cartera según sea necesario para mantenerla alineada con tus metas y tolerancia al riesgo.
- Acércate con un especialista. Si no estás aún seguro de que FIBRAs elegir, acércate a un especialista en inversiones para que, de acuerdo a tus objetivos, te pueda ayudar a escoger la que más te conviene según tus objetivos.
Beneficios y consideraciones al invertir en FIBRAs
Al invertir en FIBRAs, existen una serie de beneficios, pero también consideraciones de las que debes estar informado. Aquí te las compartimos.
Beneficios potenciales:
- Diversificación del portafolio. Las FIBRAs permiten a los inversionistas diversificar sus carteras al agregar exposición al sector inmobiliario. Esto puede ayudar a reducir el riesgo global de la cartera al no depender únicamente de un tipo de activo.
- Ingresos estables. Las FIBRAs suelen distribuir la mayoría de sus ingresos en forma de dividendos a los inversionistas. Esto puede proporcionar una fuente estable de ingresos periódicos, lo que las convierte en opciones atractivas para aquellos que buscan generar flujo de efectivo.
- Potencial de apreciación del capital. Además de los dividendos, las FIBRAs también pueden experimentar apreciación del capital a medida que aumenta el valor de los activos inmobiliarios subyacentes. A largo plazo, esto podría resultar en ganancias de capital para los inversionistas.
- Liquidez. A diferencia de la inversión directa en bienes raíces, las FIBRAs cotizan en bolsa, lo que proporciona liquidez a los inversionistas. Pueden comprar y vender acciones en el mercado secundario con relativa facilidad.
- Acceso a activos de calidad. Al invertir en FIBRAs, los inversionistas pueden acceder a una cartera diversificada de activos inmobiliarios de alta calidad que, de otra manera, podrían ser inaccesibles para ellos.
Consideraciones importantes:
- Riesgos del mercado inmobiliario. El rendimiento de las FIBRAs está directamente relacionado con el desempeño del mercado inmobiliario. Los precios de la propiedad y los ingresos por alquiler pueden verse afectados por factores como la oferta y la demanda, las condiciones económicas y las tasas de interés.
- Riesgo de desocupación y morosidad. Las propiedades inmobiliarias pueden enfrentar períodos de vacancia o inquilinos que no pagan el alquiler, lo que puede afectar los ingresos y el rendimiento de las FIBRAs.
- Costos y tarifas. Al invertir en FIBRAs, los inversionistas pueden estar sujetos a costos y tarifas, como comisiones de corretaje y gastos de administración. Estos pueden reducir el rendimiento neto de la inversión.
- Consideraciones fiscales. Los inversionistas deben tener en cuenta las implicaciones fiscales de invertir en FIBRAs, incluidos los impuestos sobre los dividendos y las ganancias de capital. Es recomendable consultar a un asesor fiscal para comprender completamente las implicaciones fiscales.
- Necesidad de investigación. Antes de invertir en FIBRAs, es importante realizar una investigación exhaustiva sobre las FIBRAs individuales, sus activos subyacentes, su historial de rendimiento y su gestión. Esto ayudará a los inversionistas a tomar decisiones informadas y mitigar los riesgos.
Conclusión
Invertir en FIBRAs en México implica seleccionar cuidadosamente entre las opciones disponibles, abrir una cuenta de inversión y realizar la inversión a través de un asesor financiero.
Las FIBRAs ofrecen beneficios como ingresos estables, potencial de apreciación del capital y liquidez, pero también conllevan algunos riesgos como la volatilidad del mercado inmobiliario y costos asociados.
Su papel en la diversificación del portafolio radica en proporcionar exposición al sector inmobiliario, que generalmente tiene baja correlación con otros activos financieros, lo que puede ayudar a reducir el riesgo y mejorar el rendimiento ajustado al riesgo del portafolio a largo plazo.
Fuentes y recursos adicionales
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