Ahorrar es una de las mejores formas de conservar tu dinero y que vaya creciendo lentamente o acelerar el proceso en caso de que tengas una meta, también debes de considerar que el dinero guardado suele perder valor, para que eso no ocurra y siga creciendo fluidamente, invertir es una de las mejores formas.
En este 2024, existen múltiples productos para comenzar a invertir, algunos de ellos son en acciones, es decir, ser parte de las empresas que cotizan en la bolsa. La variedad de instrumentos de inversión y mercados en los que puedes hacer son extensos, eso puede ser un tema tedioso, en la siguiente lectura te diremos los puntos que se deben de tener en cuenta.
Definir objetivos financieros
Los objetivos financieros son los puntos de referencia que guían tus decisiones de inversión y te ayudan a establecer un objetivo claro hacia tus aspiraciones económicas. Estos objetivos te dicen que tan lejos estás y en cuánto tiempo podrás alcanzar dicha meta.
Los objetivos de inversión proporcionan una brújula para tomar decisiones informadas sobre cómo invertir y asignar tus recursos financieros, asegurando tu bienestar.
Evaluar tu situación financiera
Es importante comprender tu situación financiera, esto implica realizar un análisis profundo y honesto de tus ingresos, gastos y deudas actuales.
Finalmente, dales forma a tus metas financieras, recuerda que el capital con el que cuentes estará dirigido a tus esfuerzos de inversión. Las metas pueden variar desde objetivos a corto, mediano y largo plazo.
Las inversiones tienen un grado de riesgo, entonces debes de conocer que tan tolerante eres. Cada inversión conlleva ciertos niveles de riesgos y comprenderlos es esencial para que tus decisiones sean acertadas y estén en línea con tus objetivos.
Conocer tu perfil de riesgo
Una vez que has establecido tus metas financieras, es importante conocer la palabra riesgo, cada inversión que se hace cuenta con ciertos niveles de riesgo y comprenderlos es importante para que tus decisiones estén en línea con tus objetivos y con tus finanzas.
Existen diferentes tipos de riesgos, uno de ellos es de inversión, donde hablamos de las fluctuaciones naturales del valor de los activos. Conocer este concepto te permitirá evaluar los riesgos potenciales asociados con la inversión.
Algunas personas están dispuestas a asumir riesgos más altos con el fin de que los rendimientos sean más altos, mientras que otras prefieren ser más conservadores para preservar el capital.
Posteriormente debes de saber que tan tolerable eres a los riesgos de inversión, así podrás elegir la correcta y que se apegue con tus objetivos. Es fundamental encontrar el equilibrio en el riesgo y los recursos que te puede traer esta inversión, así podrás contar con una cartera saludable y rentable a largo tiempo.
En este punto podemos decir que tu tolerancia al riesgo se basa en nivel de comodidad con la volatilidad del mercado y la posibilidad de perdidas. Evalúa tu reacción emocional ante las fluctuaciones de mercado y considera cuanto riesgo estás dispuesto a asumir para obtener mejores rendimientos.
Diversificación de las inversiones
La importancia de la diversificación es ayudar a limitar la exposición de pérdidas significativas en el mercado, a esto nos referimos cuando decimos no poner todos los huevos en una sola canasta.
Cuando el mercado marcha bien y un inversionista no recibe el retorno que se desea, puede diversificar, aunque no maximiza los retornos sino minimiza pérdidas durante esas reacciones.
Mitiga el riesgo entre las diferentes clases de activos, industrias y ayudan a reducir la correlación entre inversores y proteger contra las caídas del mercado.
Ayuda a mejorar los retornos, invertir en clase de activos, combinar renta variable, renta fija. Por último, ayuda a alcanzar metas de inversión pues la diversificación proporciona la flexibilidad para lograr un intercambio entre liquidez y activos generadores de ingresos a corto y largo plazo.
Investigar sobre las opciones de inversión
Existen diferentes tipos de inversiones, de las más comunes están:
- Inversión en bolsa de valores: las inversiones de este tipo implican comprar y vender valores financieros, como acciones bonos y otros instrumentos. En este rubo los inversionistas buscan ganancias mediante la fluctuación de los precios de estos activos. La bolsa cuenta con liquidez, pero también implica riesgos.
- Inversiones en divisas: estas involucran la compra y la venta de monedas extranjeras en el mercado de divisas. Los inversores buscan beneficiarse de fluctuaciones en las tasas de cambio entre las distintas monedas.
- Inversiones en bonos: las inversiones en bonos implican adquirir una deuda emitida por el gobierno, empresas o entidades. Los inversores reciben pagos de interés en periódicos y la devolución del capital al vencimiento. Los bonos ofrecen estabilidad, generando ingresos predecibles, aunque su rendimiento está sujeto a tasas de interés y calidad crediticia del emisor.
- Inversiones de renta variable: las inversiones de este tipo implican adquirir acciones de empresas, otorgando al inversor participando en la propiedad y potencial retorno de inversión a través de dividendos y apreciación del valor de las acciones. Este tipo de acción tiene mayor riesgo, pero también mayores rendimientos.
- Inversiones inmobiliarias: las cuales implican la adquisición y gestión de propiedades como terrenos, edificios o desarrollos, con el objetivo de generar ingresos a través de alquileres, plusvalía o desarrollo.
Plazo de la inversión
El plazo de inversión es el tiempo que tienes previsto para mantener tu dinero invertido, cuando lo haces este puede ser a corto, mediano y largo plazo.
Es decir, cuánto tiempo puedes presidir de esa parte de tus ahorros para que vayan generando rentabilidad a través de tus inversiones. Conocerlo resulta importante para ajustar tus objetivos de inversión al riesgo que asumes.
Cuando hablamos a corto plazo las inversiones se pueden recuperar en menos de un año; mientras que, a mediano plazo, el tiempo va entre uno a siete años, ese es el tiempo que no necesitarás ese dinero invertido. Mientras que el largo plazo el tiempo va de ocho años en adelante, estos son algunos límites y los cuales se pueden ir ajustando a tus necesidades.
Conclusión
Si estás pensando en invertir, existen diferentes campos, pero es una de las mejores formas de generar riqueza a largo plazo. Recuerda que para hacerlo no es necesario convertirte en un profesional de las finanzas, pero si debes de aprender a invertir y marcar tus objetivos.
Existen diferentes instrumentos unos son más seguros que otros, la clave de esto es saber diversificar, así podrás tener un margen de seguridad y alcanzar rendimientos.
Para hacerlo de manera segura, recomendamos contar con un asesor que te pueda ir guiando, en SOC contamos con asesoría profesional y personal.
Referencias
https://www.eleconomista.com.mx/empresas/Que-debes-saber-antes-de-invertir-20220926-0042.html
